個人化行銷已不再是單純的概念，而是企業籠絡人心及贏得市場競爭的利器，以客戶數動輒數十萬甚至百萬的金融業來說更為如此。想像一下，當民眾完成開戶或註冊網銀會員後，他的個資不再僅僅是資料庫中的一行文字，而是被自動化連結、精準呈現在專屬的個人化網頁上。而這個網頁不僅展示著該會員的基本資料，還包含其特有的權限、專屬的優惠，以及精準推薦的金融服務，如同一幅量身定制的套裝。
文字來源：商業周刊
個人化行銷在金融業的應用場景
行銷懶人包
一、新光人壽為解決業務團隊無法即時百分客戶、內部保險資訊（PDF 格式）散亂，傳遞效率不佳和手機觀看不易的問題，打造「行銷快取站」讓業務與客戶的線上互動變得更有趣及個人化。
< 延伸閱讀：從經營社群到服務同仁，新光人壽透過 WEBA 創造保險新體驗 >
透過將各部門提供的保險資訊集結在單一平台，讓業務同仁可以自行從平台上取用保險商品或時下話題的分享網址，直接透過 Line 或社群發送給客戶，每則訊息最下方都會嵌入業務同仁電子名片，客戶看了若有興趣便可直接聯繫業務同仁，除了讓業務同仁仍能維持與客戶緊密互動，更能追蹤到每位業務的個人績效。
點數回饋計畫
二、以另一家銀行業者為例，透過個人化網頁呈現客戶每個月的點數兌換紀錄，透過任務牆搭配個人化網頁，鼓勵客戶以點數兌換促銷商品。
當達成任務條件時，除了在隔月獲得更高的兌換回饋%數外，透過個人化網頁，客戶可以隨時追蹤自己的點數及任務達成情況，這不僅讓客戶能隨時追蹤自己的點數，更激勵了客戶提高消費頻率的意願。
薪轉戶專區
三、此外，也可以針對特定可長期經營、且具價值的客戶分群打造服務專區，如：財富管理、數位帳戶、薪轉戶…等，提供他們個人化的活動資訊，達到 Up-Selling 及 Cross-Selling 的效果。
以「薪轉戶專區」為例，WEBA 個人化網頁製作流程說明
透過 Single Sign-On 驗證客戶身份、安全登入
大多金融服務都會建立於網銀/APP 內，為了提供更加流暢的客戶體驗，WEBA 也支援企業以 Single Sign-On 串接系統。這意味客戶只需在登入網銀/APP 後，點擊打開「薪轉戶專區」的同時系統將比對「企業端資料」進行身份驗證，並在符合資格後立即進入帶有個人化資料的網頁。
將數十萬甚至百萬筆的客戶資料即時綁定、更新
前面提到的「企業端資料」是如何透過 Single Sign-on 驗證客戶身份、產出個人化網頁的呢？這是來自於 WEBA 「My Site 資料綁定」模組，其分別提供了「手動新增」和「API 新增」名單的功能，讓系統將客戶的 id 帶入，生成專屬網址。
- 「手動新增」：適用於不需要即時產出個人化網頁的情境，如只有特定的客戶群可以看到活動內容。名單需事先以 XLSX 格式的檔案匯入到 WEBA 系統後，才可以產生出個人化網址，並另外發送給客戶。
- 「API 新增」：適用於即時性較高的活動專區，如客戶開戶、註冊後，立刻就要進入到個人化網頁中。只要企業端事先串接 WEBA 的 API ，就可以直接將客戶資訊新增至名單中，並即時回傳個人化網頁供客戶使用。
2小時生成帶有對應客戶資料的個人化網頁
在生成個人化網頁之前，你需先根據場景需求設計一個網頁模板，以模板中的文字、圖片、按鈕等元件做為變數。接著再透過事先新增或串接在 WEBA 系統中的名單資料，將這些資料與網頁模板中的變數進行綁定後發佈，即可在網址上生成帶有專屬參數（如：memberid）的個人化網頁。
除了綁定個人化資料，也可在 WEBA 系統中將資料建立多重分類，如：性別、年齡層、上月消費、活存…等，讓不同分類的客戶看到不同的推薦活動，整個操作過程都可無需程式技術。
1個網址 代表1個客戶的個人化數據
而這組專屬參數可以在整個流程中被靈活地運用，例如可設定為客戶首次登入網銀/APP 時，Single Sign-On 的驗證方式之一。
同樣地，當客戶在「薪轉戶專區」點擊任何連結後，透過 WEBA 設定，這些參數也能夠被拋轉到其他頁面，甚至將其用於抽獎遊戲中，省去重複且手動登入的動作，有效地層層追蹤到該客戶的個人化數據。
< 延伸閱讀：金融業如何留住會員？最全「遊戲化行銷」應用功能帶你輕鬆闖關！>
「薪轉戶專區」個人化網頁 DEMO 網址
可以透過下方兩組網址或掃描 QR Code，登入個人化網頁：
- 網址 ：https://payroll-account-demo.ryzoweba.io/?did=PP20K434ba
- 身份證：B987654321
- 姓名：張小美
- 網址：https://payroll-account-demo.ryzoweba.io/?did=6dNsUURbqP
- 身份證：A123456789
- 姓名：王大明
